王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且声明没有销售人员主动推介。
Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者,符合准入性规定;
Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力;
Ⅲ.王菊确认其已知晓风险,并作出愿意自行承担相应不利结果;
Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示,表明该产品风险高于其承受能力,王菊仍坚持购买该产品,基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中,基金募集机构做法正确的是( )。
王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且声明没有销售人员主动推介。
Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者,符合准入性规定;
Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力;
Ⅲ.王菊确认其已知晓风险,并作出愿意自行承担相应不利结果;
Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示,表明该产品风险高于其承受能力,王菊仍坚持购买该产品,基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中,基金募集机构做法正确的是( )。
本题考查普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循的程序。
(1)普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
(2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
(3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文挡的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
(4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
(5)基金募集机构彻底履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。
Ⅰ项错在基金募集机构没有对普通投资者资格进行审核;Ⅱ项错在基金募集机构没有以纸质或电子文挡的方式进行特别警示;Ⅳ项错在上报高层。故本题选C选项。
多做几道
在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任()。
A、以认缴出资为限
B、以实缴出资为限
C、以合伙协议为准
D、以基金实际经营状况为参考
在合伙型股权投资基金中,不属于合伙协议必备内容的是()。
A、管理方式和管理费
B、财务会计制度
C、费用和支出
D、关键人条款、投资决策委员会和投资咨询委员会
在股权投资基金中,不需要缴纳所得税的基金组织形式包括()。
A、公司型基金和信托(契约)型基金
B、公司型基金和合伙型基金
C、公司型基金、合伙型基金和信托(契约)型基金
D、信托(契约)型基金和合伙型基金
在股权投资基金退出阶段,律师提供的服务不包括()。
A、按照基金管理人的委托,研究基金投资的退出结构及方式
B、按照法律规定和基金合同的约定,协助确定清算主体
C、根据不同退出方式的相关法律规定,起草相关法律文件
D、参与谈判,协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益
在股权投资基金收益分配中为了保障投资者的利益,股权投资基金通常设置()。
A、绿鞋机制
B、回拨机制
C、风险对冲机制
D、风险预警机制
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