题目

中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对(  )采用多样化的方式进行调查。    

A

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况    

B

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况    

C

商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性和合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况    

D

商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况    

E

商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

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个人理财业务相关法律法规

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十六条规定,对于以下事项,中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查:

(1)商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况;

(2)商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等;

(3)商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况。

故本题应选A、B、C、D、E选项。            

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

下列不属于客户财务信息的有()。
  • A

    客户的理财知识水平

  • B

    财务安排

  • C

    客户的风险承受能力

  • D

    客户的金钱观

  • E

    收支状况

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()。
  • A

    理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

  • B

    通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

  • C

    客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

  • D

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

  • E

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础

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