题目

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是(  )。

A

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人

B

对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

C

对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D

审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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个人理财业务相关法律法规

商业银行开展个人理财顾问服务,对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。故本题应选B选项。

多做几道

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是(  )。

A

综合理财服务

B

理财顾问服务

C

财务顾问服务

D

投资顾问服务

个人理财业务是建立在(  )关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。

A

委托—代理

B

委托—顾问

C

顾问—受托

D

受托—代理

个人理财最早在(  )兴起并且首先发展成熟。

A

英国

B

德国

C

美国

D

法国

20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的(  )。

A

萌芽阶段

B

形成时期

C

成熟时期

D

发展时期

(  ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。

A

20世纪30年代

B

20世纪50年代

C

20世纪70年代

D

20世纪90年代

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