金泰企业正在着手编制明年1月份的现金收支计划。有关资料如下：

（1）月初现金余额为9 500元；

（2）月初有息负债余额为12 000元，年利率5%，按月支付利息；

（3）月初应收账款5 500元，预计月内可收回85%；

（4）预计销售收入68 500元，预计月内销售的收款比例为60%；

（5）需要采购材料的成本为8 700元，70%当月付现；

（6）月初应付账款余额6 000元需在月内全部付清；

（7）月内以现金支付直接人工8 400元；

（8）制造费用、销售费用和管理费用付现13 800元；

（9）购买设备支付现金21 500元；

（10）所得税按照季度预交，在季度末支付，每次支付3 000元；

（11）企业现金不足时可向银行借款，借款金额为100元的整数倍数，年利率为6%，按月支付利息，按照月初借入计算；

（12）要求月末现金余额介于5 500～5 600元之间。