快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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客户风险管理的手段除了风险预防，还有( )。
- A
风险控制
- B
风险化解
- C
风险补偿
- D
风险消灭
内部审计部门应就以下哪些事项向中国银监会或其派出机构报告?( )
- A
向高级管理层提交的全面审计工作报告
- B
内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银监会派出机构
- C
内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银监会报告相关情况
- D
外部中介机构对银行的审计报告
- E
向监事会提交的全面审计工作报告
（）是在不同国家的两个母公司分别为对方设在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款，并承诺在指定到期日，各自归还所借货币。
- A
平行贷款
- B
背对背贷款
- C
多种货币贷款
- D
机动偿还期贷款
商业银行内部审计的事项有( )。
- A
内部控制的健全性和有效性
- B
信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
- C
经营管理的合规性及合规部门工作情况
- D
风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
- E
会计记录和财务报告的准确性和可靠性
国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。
- A
中央银行
- B
机构所在地银监局
- C
银监会
- D
财政部
内部控制发展经历的阶段有( )。
- A
内部牵制
- B
内部控制制度
- C
内部控制结构
- D
内部控制整体框架
- E
全面风险管理阶段
有些银行在市场上占有极大的份额，控制和影响其他商业银行的行为，则宜采用的定位方式是( )。
- A
主导式定位
- B
追随式定位
- C
补缺式定位
- D
以上三种均可
对合格外审机构的评估因素包括( )。
- A
在形式和实质上均保持独立性
- B
具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受能力
- C
拥有足够数量的具有银行业金融机构审计经验的注册会计师，具备审计银行业金融机构的专业胜任能力
- D
熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策
- E
具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。[2016年5月真题]
- A
“本理财产品有投资风险，只保障理财资金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”
- B
“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
- C
本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资
- D
“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
内部控制发展大致经历五个阶段，分别为（）。
- A
内部牵制阶段
- B
内部控制制度阶段
- C
内部控制结构阶段
- D
内部控制整体框架阶段
- E
全面风险管理阶段