快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。
- A
董事会
- B
高级管理层
- C
监事会
- D
部门经理
下列关于合规风险说法，正确的有( )。
- A
合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
- B
合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
根据《商业银行金融创新指引》规定，下列关于金融创新的说法，正确的是( )。[2015年10月真题]
- A
以银行为中心，以效益为导向
- B
以银行为中心，以市场为导向
- C
以效益为中心，以声誉为导向
- D
以客户为中心，以市场为导向
中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有( )。
- A
内部监督
- B
风险评估
- C
外部控制措施
- D
内部环境E信息与沟通
在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。[2016年5月真题]
- A
风险管理部门
- B
高级管理层
- C
董事会下设的风险管理委员会
- D
董事会
非现场审计监测范围主要包括( )。
- A
管辖范围内的机构概览
- B
业务异动分析
- C
内部控制评价
- D
内部控制报告
- E
后续跟踪
关于商业银行薪酬，下列表述错误的是( )。[2015年10月真题]
- A
商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升，与人才培养、风险控制相适应的薪酬机制
- B
商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求
- C
商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险和责任险
- D
商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增强资本基础的能力
合规文化的特点包括（ ）。
- A
合规文化的核心是法律意识
- B
合规文化是银行的自身需求
- C
合规文化体现了价值取向
- D
合规文化必须通过制度传达
- E
树立“合规创造价值”的理念
国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请创新业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定。中国银监会自受理之日起（）个月内作出批准或不批准的书面决定。
- A
3
- B
6
- C
9
- D
12
商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的( )。
- A
筛选
- B
识别
- C
评估
- D
测试
- E
监控