下列关于合规风险说法,正确的有( )。
- A
合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
- B
合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
合规风险包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
下列关于合规风险说法,正确的有( )。
合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
合规风险包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
合规风险一般独立于法律风险讨论
合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议、诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,CD两项属于法律风险。
多做几道
银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。
社会责任
经济责任
环境责任
政治责任
文化责任
以下( )属于重大投诉处理基本原则。
充分了解、实事求是
有效控制、减少影响
积极应对、快速反应
公正诚信、实事求是
加强监督、减少影响
以下属于银行业消费者主要权利的有( )。
安全权
隐私权
知情权
选择权
公平交易权
我国银行业消费者权益保护的主要内容有( )。
为消费者提供售后服务
开展消费者金融知识教育
完善消费者投诉管理
做好消费者信息管理
履行信息披露要求
重大投诉处理基本原则包括( )
积极应对、快速反应
有效控制、减少影响
公正诚信、实事求是
效率原则
合规谨慎原则
最新试题
该科目易错题
该题目相似题