理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。
- A
事先重复沟通
- B
让客户有明确的预期
- C
强调理财规划方案的整体性
- D
在总体把握方案执行进度效果
- E
降低客户的资金成本、费率
理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。
事先重复沟通
让客户有明确的预期
强调理财规划方案的整体性
在总体把握方案执行进度效果
降低客户的资金成本、费率
理财涉及客户的资金调用和调整成本,因而在这方面理财师应注意把握好三个原则:①事先重复沟通,让客户有明确的预期,以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑;②强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;③在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
多做几道
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
有关理财产品的短信、邮件
有关理财产品的研究机构发表的评论
有关理财产品的宣传单、手册
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
税务、养老金政策变化
公积金政策变化
利率、汇率政策的突然调整
政府决定对某个领域进行改革或整顿
客户继承大笔遗产
对自身工作性质的准确定位
把自己定位为一名销售人员
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
表现出一名专业理财人员的风范
更多地关心客户的需求
客户的理财知识水平
财务安排
客户的风险承受能力
客户的金钱观
收支状况
理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分
通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础
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