题目

下列关于逃避者特点的说法正确的是(  )。

Ⅰ.讨厌处理钱的事,也不求助于专家

Ⅱ.不借钱不用信用卡,理财单纯化

Ⅲ.除存款外不做其他投资,烦恼少

Ⅴ.命运论者,不担心财务保障

A

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅱ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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客户理财价值观

本题考查客户理财价值观的分类。按照不同的财富观,可将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。其中,逃避者的特点有:

(1)讨厌处理钱的事,也不求助专家,Ⅰ项正确;

(2)不借钱不用信用卡,理财单纯化,Ⅱ项正确;

(3)除存款外不做其他投资,烦恼少,Ⅲ项正确。

Ⅳ项不符合题意,命运论者,不担心财务保障属于修道士的特点。

故本题选A选项。

多做几道

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的,应当依法(  )。

A

责令改正

B

监管谈话

C

承担赔偿责任

D

出具警示函

客户的财务信息不包括(  )。

A

家庭收支

B

工作职务

C

资产负债

D

财务安排

我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是(  )。

A

独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

B

谨慎客观、做事诚实、独立诚信、公正公平

C

公开公平、独立诚信、谨慎客观、独立透明

D

独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

向客户提供证券投资顾问服务的人员,应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问,但不得同时注册为(  )。

A

证券交易经理

B

证券分析师

C

风险管理顾问

D

期货投资咨询师

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和(  )的,中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施。

A

《证券投资基金法》

B

《证券投资顾问业务暂行规定》

C

《证券投资基金暂行管理办法》

D

《基金运作管理办法》

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