快速查题-证券一般从业试题

（  ）不是个人现金流量表的具体内容。

（  ）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

按揭购房属于客户证券投资目标中的（  ）目标。

存款属于客户证券投资目标中的（  ）目标。

以下说法正确的是（  ）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（  ）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（  ）等构成。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险认知度

Ⅲ.个人性格

Ⅳ.知识结构

Ⅴ.实际风险承受能力

一般将客户的风险偏好分为非常进取型（  ）。

Ⅰ.中立型

Ⅱ.温和进取型

Ⅲ.中庸稳健型

Ⅳ.温和保守型

Ⅴ.非常保守型

以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（  ）?

Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（  ）。

Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

Ⅳ.在会面后可以向客户电话或邮件致谢

Ⅴ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复