题目

专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意的事项有(  )。    

A

使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议    

B

对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明    

C

给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议    

D

建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议    

E

在介绍理财师分析、建议时,要紧密结合客户的情况,把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑

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制定和提交书面理财规划方案

制定和提交理财规划方案应注意以下方面的要求:

(1)使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议;

(2)对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明;

(3)在介绍理财师分析、建议时,要紧密结合客户的情况,把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑;

(4)应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题;同时对客户的问题进行耐心地解释,自始至终让客户参与其中;

(5)给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议;

(6)建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议;

(7)如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款,以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等;

(8)必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认。

故本题应选A、B、C、D、E选项。   

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

下列不属于客户财务信息的有()。
  • A

    客户的理财知识水平

  • B

    财务安排

  • C

    客户的风险承受能力

  • D

    客户的金钱观

  • E

    收支状况

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()。
  • A

    理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

  • B

    通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

  • C

    客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

  • D

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

  • E

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础

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