题目

关于客户信息的整理,下列说法错误的是(  )。

A

要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理

B

客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C

通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

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客户信息的整理

客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。故本题应选B选项。

多做几道

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是(  )。

A

综合理财服务

B

理财顾问服务

C

财务顾问服务

D

投资顾问服务

个人理财业务是建立在(  )关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。

A

委托—代理

B

委托—顾问

C

顾问—受托

D

受托—代理

个人理财最早在(  )兴起并且首先发展成熟。

A

英国

B

德国

C

美国

D

法国

20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的(  )。

A

萌芽阶段

B

形成时期

C

成熟时期

D

发展时期

(  ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。

A

20世纪30年代

B

20世纪50年代

C

20世纪70年代

D

20世纪90年代

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