题目

关于基金销售适用性实施保障中的匹配方法,以下表述正确的是(  )。

A

基金销售机构应当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的办法

B

当基金产品风险超过投资人风险能力的时候,销售人员应当提醒投资人重新进行测评

C

在基金销售过程中,销售人员应当人工完成基金产品风险和投资人风险能力的配测

D

匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系

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基金销售适用性与投资者适当性的实施保障

本题考查基金销售适用性实施保障中的匹配方法。

A选项错误,基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人偏好匹配的办法。

B选项错误,当基金产品风险超过投资人风险能力的时候,要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

C选项错误,在基金销售过程中,销售人员应当由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和投资人风险能力的配测。

D选项正确,匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配。

故本题选D选项。

多做几道

中国证券投资基金业协会会员等级分为()。

A、普通会员、联席会员、特别会员

B、普通会员、公司会员、特别会员

C、公司会员、企业会员、特别会员

D、普通会员、联席会员、公司会员

证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中,不需要证券投资基金进行会计核算的有()。

A、发行新股

B、资产出售

C、发放红利

D、配股

基金职业道德的核心规范是()

A.诚实守信

B.自觉自律

C.保守秘密

D.互相监百

中国证券投资基金业协会鼓励基金管理人选择符合()相关资质要求的律师事务所及其执业律师出具“法律意见书”。

A、《中华人民共和国律师法》

B、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》

C、《律师事务所管理办法》

D、《中华人民共和国证券投资基金法》

证券投资基金不包括()。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、创业投资基金

D、债券基金

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