快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。[2017年6月真题]
- A
对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
- B
部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
- C
密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
- D
主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
- E
识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
下列关于商业银行风险管理的的说法正确的有（）。
- A
流动风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
- B
从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
- C
在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
- D
国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及其他事件而遭受损失的可能性
- E
流动性风险通常被视为一种综合性风险
下列关于合规风险说法，正确的有（）。
- A
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
商业银行可采取（）来管控市场风险、
- A
交易限额
- B
标准法
- C
损失数据库
- D
应急计划
- E
风险对冲
某银行资本净额为1000万元，该行发生了下列操作风险事件，根据《商业银行操作风险管理指引》应及时向银监会或其派出机构报告的包括（）。[2016年l1月真题]
- A
由于业务员交易失误，使得银行资产损失25万元
- B
载有40万元现金的运钞车被抢劫
- C
在涉及一个省范围内中断服务4.5小时
- D
不可抗力造成水害导致该行武汉一网点造成损失1500万元
- E
发生损失为39亿元的票据诈骗案
全面风险管理的范围有（）。
- A
信用风险
- B
市场风险
- C
风险偏好制定
- D
信息系统
- E
风险管理文化塑造
合规文化的特点有（）。
- A
合规文化的核心是法律意识
- B
合规文化要提高全体员工的合规意识
- C
合规文化体现了价值取向
- D
合规文化必须通过制度传达E合规文化是银行的自身需求
根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（）。
- A
可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中
- B
不应过多集中于同一行业借款人
- C
不应过多集中于同一企业
- D
可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度
- E
不应过多集中于同一区域借款人
利率风险按照来源的不同，可分为（）。
- A
重新定价风险
- B
基准风险
- C
流动性风险
- D
商品价格风险
- E
期权性风险
流动性风险的产生是由于商业银行的流动性计划不完善。（）
- A
错
- B
对