快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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自我评估法是从哪两个角度来评估操作风险的重要程度?()
- A
影响程度
- B
风险识别
- C
发生概率
- D
补救措施
- E
确定模型
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。
- A
财务／会计错误
- B
文件／合同缺陷
- C
产品设计缺陷
- D
交易／定价错误
- E
错误监控／报告
提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（）方面的内容。
- A
损失事件
- B
诱因及对策
- C
关键风险指标
- D
资本金水平
- E
风险状况
商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现为()。
- A
数据/信息质量
- B
违反系统安全规定
- C
系统设计/开发的战略风险
- D
系统的稳定性、兼容性、适宜性
- E
系统开发、维护成本过高
在标准法中，商业银行的所有业务可划分成8大类银行产品线，主要包括（）。
- A
支付和结算
- B
资产管理
- C
公司金融
- D
贷款
- E
零售银行业务
在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线，主要包括()。
- A
支付和结算
- B
资产管理
- C
公司金融
- D
贷款
- E
零售银行
在我国商业银行中，导致违反用工法的原因主要包括()。
- A
劳资关系
- B
经济波动
- C
安全因素
- D
环境法规
- E
性别歧视
个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括（ ）。
- A
部门及岗位设置不合理，规章制度落后
- B
缺乏风险意识或风险防范经验不足
- C
内控制度不完善、业务流程有漏洞
- D
电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统
- E
个人信用体系不健全
开展操作风险的自我评估的作用包括（）。
- A
建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
- B
不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
- C
在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台
- D
为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失
- E
促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()。
- A
内部欺诈事件
- B
外部欺诈事件
- C
实物资产的损坏
- D
经营中断和系统瘫痪
- E
客户、产品和业务活动事件