快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。[2012年6月真题]
- A
按规定进行重要空白凭证账实核对
- B
印、押、证分管/分用
- C
在空白有价单证、重要空白凭证预先加盖印章
- D
对作废或停用的重要空白凭证不及时上缴、销毁
- E
领取的重要空白凭证不及时入账
下列各项属于因失职违规造成操作风险的有()。
- A
滥用职权
- B
对客户交易进行误导
- C
员工故意骗取、盗用财产
- D
性别/种族歧视
- E
支配超出其权限的资金额度
在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。
- A
风险指标
- B
风险成因
- C
风险程度
- D
风险损失
- E
风险发生时间
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算/清算需注意的操作风险点包括（ ）。
- A
交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误
- B
对交易条款理解不准确而导致结算争议
- C
因系统中断而不能及时将资金清算到位
- D
因录入错误而错误清算资金
- E
未履行监管部门所要求的强制性报告义务
下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。
- A
该风险属于可规避的操作风险
- B
该风险属于可缓释的操作风险
- C
该风险属于应承担的操作风险
- D
可通过差错率考核的方法来降低该风险
- E
可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险
目前对操作风险进行评估的要素主要包括（）。
- A
内部操作风险损失数据
- B
外部相关损失数据
- C
情景分析
- D
本行的业务经营环境和内部控制因素
- E
贷款人信用记录
商业银行对于火灾、抢劫、高管欺诈等操作风险，可以采用()方式来控制。[ 2010年10月真题]
- A
购买保险
- B
业务外包
- C
制订业务连续性管理计划
- D
改变市场定位
- E
调整业务规模或放弃某些产品
选择关键风险指标的基本原则有()。
- A
整体性
- B
重要性
- C
敏感性
- D
可靠性
- E
有效性
商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据和内部控制因素建立操作风险计量模型。()
- A
错
- B
对
我国商业银行员工违规行为导致的操作风险主要集中于内部人作案。()
- A
错
- B
对