快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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共找出211题
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下列哪些属于商业银行的柜台业务?（）
- A
账户管理
- B
存取款
- C
票据凭证审核
- D
商业银行承汇兑业务
- E
贴现业务
在引发操作风险的内部流程因素中，()是引起财务/会计错误的主要原因。
- A
会计制度不完善
- B
管理流程不清晰
- C
财会系统建设存在缺陷
- D
结算/支付系统延迟
- E
系统的稳定性、兼容性、适宜性存在缺陷
下列各项属于违反系统安全规定具体表现的是()。
- A
第三方界面失败
- B
系统无法完成任务
- C
为“上系统而上系统”
- D
系统崩溃重新存储
- E
请求批处理失败
操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有()。
- A
确认评估对象
- B
绘制流程图
- C
收集整理操作风险信息
- D
提出优化方案
- E
整合评估成果
某商业银行由于人员操作不当及电脑系统老化，造成系统故障且被迫中断营业，并由此造成经济损失，该风险事件应当归属于操作风险中的()类别。[2012年10月真题]
- A
外部事件
- B
人员因素
- C
系统缺陷
- D
公司治理
- E
内部流程
商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法恰当的有()。[ 2009年10月真题]
- A
银行个贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离
- B
建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩
- C
强化个贷审贷责任约束机制，细化个贷责任追究制度
- D
重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务，审慎发展个人信用和自然人保证贷款
- E
成立个人信贷业务中心，由中心进行统一审查和审批，实现专业化经营和管理
商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件?()
- A
业务外包
- B
错误监控/报告
- C
失职违规
- D
违反用工法
- E
自然灾害
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()
- A
首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
- B
理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
- C
资金交易员未经授权进行交易并造成损失
- D
部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
- E
信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（）。
- A
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架
- B
商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额
- C
商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型
- D
商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序
- E
任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
操作风险评估的报告阶段的步骤包括()。
- A
提出优化方案
- B
整合评估成果
- C
绘制流程图
- D
总结改进措施
- E
提交报告