快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括()三种方法。[2009年10月真题]
- A
限额管理
- B
购买保险
- C
资产组合管理
- D
业务外包
- E
制订业务连续性管理计划
操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算方法?()
- A
内部评级法
- B
基本指标法
- C
标准法
- D
风险预测法
- E
高级计量法
基于损失事件类型，操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ）。
- A
工作场所安全事件
- B
信息科技系统事件
- C
客户、产品和业务活动事件
- D
实物资产损坏
- E
外部欺诈
从()几个方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。
- A
柜台业务
- B
法人信贷业务
- C
个人信贷业务
- D
资金交易业务
- E
代理业务
商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括()。
- A
火灾
- B
内部盗窃
- C
外部欺诈
- D
设备瘫痪
- E
交易差错
核心雇员流失的风险具体体现为()。
- A
核心员工滥用职权
- B
缺乏足够后援/替代人员
- C
相关信息缺乏共享和文档记录
- D
缺乏岗位轮换机制
- E
核心员工对客户交易进行误导
损失分步法( AAMA)计量系统要使用的数据包括()。
- A
内部损失数据
- B
外部损失数据
- C
情景分析
- D
业务经营环境
- E
内部控制要素
操作风险管理涉及商业银行的每一个岗位，不论是业务线，还是管理职能部门都负有管理操作风险的责任。下列各项属于操作风险管理部门主要职责的是()。
- A
拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批
- B
协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险
- C
设计、组织实施本行操作风险评估、缓解(其中包括内部控制措施)和监溅方法以及全行的操作风险报告系统
- D
对新出台的操作风险管理方案进行独立评估
- E
建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有()。[ 2010年5月真题]
- A
未能正确识别假钞
- B
临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
- C
无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
- D
未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
- E
未经授权办理大额取现业务
与信用风险、市场风险相比，操作风险的特点包括()。
- A
具体性
- B
分散性
- C
复杂性
- D
独立性
- E
差异性