快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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银行业监督管理机构的监督管理措施包括( )。
- A
非现场监管措施
- B
现场检查措施
- C
对违反审慎经营规则的监管措施
- D
对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
- E
其他监督管理措施
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》。修正后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职能包括( )。
- A
防范和化解金融风险
- B
制定和执行货币政策
- C
发行人民币，管理人民币流通
- D
维护金融稳定
- E
依法制定和执行货币政策
商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )的原则
- A
平等
- B
自愿
- C
公平
- D
公开
- E
诚实信用
洗钱的过程通常包括以下阶段( )。
- A
转移阶段
- B
处置阶段
- C
培植阶段
- D
收益阶段
- E
融合阶段
对违反审慎经营规则的银行业金融机构,银监会可以采取下列哪些措施?( )
- A
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B
限制分配红利和其他收入
- C
禁止资产转让
- D
责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
- E
对于情节严重者,可以强制注销并没收其财产
《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是( )。
- A
提高银行的信贷资产质量
- B
降低风险
- C
创造公平、公开的贷款环境
- D
防止信贷活动中的内幕交易
- E
防止信贷活动中的操纵市场行为
贷款业务风控规则包括( )。
- A
商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度
- B
商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同
- C
商业银行不得向关系人发放信用贷款
- D
向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
- E
同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定
下列关于银行业监督管理措施中的现场检查的说法正确的是( ).
- A
现场检查是周而复始的过程
- B
可以采取询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明的措施
- C
进行现场检查,应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
- D
现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书
- E
银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予治安管理处罚
银行业监督管理机构现场检查措施包括（ ）
- A
进入银行业金融机构进行检查
- B
询问银行业金融机构的工作人员，求其对有关检查事项作出说明
- C
检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
- D
限制资产转让
- E
限制分配红利和其他收入
金融机构反洗钱义务的主要义务包括( )。
- A
健全反洗钱内部控制制度
- B
设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
- C
要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
- D
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
- E
按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度