在金融监管中,采用“双峰监管型”模式的国家有( )。
英国
日本
韩国
澳大利亚
荷兰
银行监管层次包括( )。
银行自我监管
外部监管
行业自律
市场约束
内部监管
自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括( )。
对会员财务状况的检查
对会员业务执行情况的检查
对客户的服务质量的检查
对会员的业务活动进行指导
对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括( )。
对会员财务状况的检查
对其业务活动进行指导
协调会员之间的关系
对会员业务执行情况的检查
对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
在美国的银行监管体制下,被称为功能监管者的是( )。
州保险监管署( SIC)
货币监理署(oCC)
证券交易委员会( SEC)
州银行监管当局
美联储
下列关于美国的银行监管体制的说法,不正确的是( )。
“州法银行”即州立银行
证券交易委员会不负责对商业银行进行监管
美联储、FDIC是两类最主要的监管机构
美国所有州法银行都是联邦储备体系的成员
商业银行可以自由选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人
我国银行完善的审慎监管框架主要包括( )。
审慎全面的监管规则
行之有效的监管工具
科学合理的监管组织体系
精明能干的监管人员
健康稳定的经济市场
采用“统一监管型”模式的国家有( )。
英国
日本
韩国
澳大利亚
荷兰
自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括( )。
对会员财务状况的检查
对会员业务执行情况的检查
对客户的服务质量的检查
对会员的业务活动进行指导
对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
我国银行监管构成的层次包括( )。
银行自我监管
外部监管
行业自律
市场约束
法律制裁