快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
筛选结果
共找出179题
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市场约束参与方主要包括( )。
- A
其他银行
- B
存款人
- C
评级机构
- D
债权人
- E
股东
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。
- A
除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
- B
熟知银行的反洗钱义务
- C
保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
- D
在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
- E
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担义务包括（ ）。
- A
建立内部反洗钱工作机制和规程；
- B
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度；
- C
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录；
- D
及时报告大额和可疑交易；
- E
协助反洗钱调查；
商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有( )。
- A
采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
- B
对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
- C
超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
- D
协助客户逃避其他银行信贷监管
- E
在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。
- A
除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
- B
保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
- C
熟知银行的反洗钱义务
- D
在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
- E
不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有( )。
- A
对客户错误的投诉与建议不予理会
- B
应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户
- C
若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况
- D
应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户
- E
所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。
- A
建立内部反洗钱工作机制和规程
- B
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
- C
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
- D
及时报告大额和可疑交易
- E
协助反洗钱调查
金融机构应披露（ ）信息。
- A
经营业绩
- B
风险暴露和风险管理情况
- C
资本充足状况
- D
风险管理战略与实践
- E
会计政策与实践
银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产，应当( )。
- A
遵守工作场所安全保障制度
- B
保护所在机构财产
- C
有效运用所在机构财产
- D
将公共财产带回家使用
- E
不浪费所在机构的财产
银行业从业人员与同业人员接触时( )。
- A
不得侵害同业人员所在机构的知识产权
- B
不得提供本机构已正式发布的年度报告文本
- C
不得泄露本机构尚未公开的新产品研发信息
- D
不得索要同业人员所在机构已正式发布的年度报告文本
- E
不得泄露本机构客户信息