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为了控制费用与投资储蓄,应该建议客户开立(  )这三种类型的银行账户。

Ⅰ.定期投资账户

Ⅱ.定期存款账户

Ⅲ.扣款账户

Ⅳ.信用卡账户

A

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

C

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

中国的个人所得税制规定的应税所得不包括(  )。

A

特许权使用费所得

B

对企业事业单位的承保经营、承租经营所得

C

财产转让所得

D

保险赔款

(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

A

住房消费计划

B

债务管理

C

汽车消费计划

D

现金管理

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是(  )

A

投资工具的风险较低

B

投资工具适合客户的财务目标

C

投资工具的收益较高

D

投资工具的流动性较好

客户(  )的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A

投资收入较低

B

投资收入较高

C

消费支出较低

D

消费支出较高

退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括(  ).

A

社会养老保险

B

企业年金

C

个人储蓄投资

D

工资收入

某理财计划采用纯经济的手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划,且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?(  )

A

避税规划

B

节税规划

C

转嫁规划

D

综合规划

下列关于税务规划的表述有误的是(  )。

A

税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化

B

理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

C

能够实现客户的各项财务目标、财务自由

D

是税务会计师的工作

下列关于保险市场在个人理财中的运用,说法错误的是(  )。

A

保险的投资风险低,且能保障家庭幸福,帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等

B

很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入

C

个人保险己经成为个人理财的一个重要组成部分

D

目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐

以下关于其他消费说法有误的是(  )。

A

其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B

孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C

住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费,由此带来财务上的危害

D

保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应