银行从业
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下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系,说法错误的有(  )。

A

在资本功能方面,经济资本与监管资本具有交叉,可以用于吸收损失

B

账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念

C

银行要稳健、审慎经营,持有的账面资本还应大于监管资本

D

账面资本经过一定的调整,可以得到符合监管要求的合格资本。合格资本的数额应大于最低监管资本要求

E

相对于监管资本,经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求,对银行风险变动具有更高的敏感性

缩减银行资产规模成为提高资本充足率最常用的手段之一。

A
正确
B
错误

第二版巴塞尔资本协议与第一版巴塞尔资本协议保持了一定的连续性,其主要内容有(  )。

A

商业银行资本充足率不得低于8%

B

扩大了资本覆盖风险的种类

C

允许商业银行采用比较粗略的方法计量资本要求

D

资本充足率计算总体框架有所改变

E

规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于4% 

下列关于第三版巴塞尔资本协议,说法正确的有(  )。

A

界定并区分了一级资本和二级资本的功能

B

提升资本工具损失吸收能力

C

规定普通股(不含留存收益)应在一级资本中占主导地位

D

提出了流动性覆盖率和净稳定融资比率,并规定正常情况下,两个流动性量化监管指标值都不得低于100%

E

弱化了资本充足率的监管标准

《巴塞尔资本协议》的内容包括(  )。

A

确定了资本的构成,即银行的资本分为核心资本和附属资本两类

B

根据资产信用风险的大小,将资产分为五个风险档次

C

确定了资本充足率监管标准

D

规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于4%

E

核心资本与风险加权资产之比不得低于8%

经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。

A
正确
B
错误

我国对核心一级资本充足率的要求低于第三版巴塞尔协议资本。

A
正确
B
错误

《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。

A
正确
B
错误

下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述,正确的是(  )。

A

通过市场力量约束银行

B

运用主要靠道德力量

C

银行必须披露所有客户信息

D

由监管部门主导约束银行

根据《商业银行资本管理办法(试行)》,关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是(  )。

A

第一层次为最低资本要求,即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8%

B

第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求,分别为2.5%和0~2.5%

C

第三层次为系统重要性银行附加资本要求,为1%

D

第四层次为第二支柱资本要求,确保资本充分覆盖所有实质性风险