快速查题-银行从业试题
银行从业
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下列关于综合理财产品（计划）销售管理的做法，不正确的是（）。
- A
建立销售任何理财产品（计划）的分级审核批准制度
- B
确定不同的理财产品（计划）的起点销售金额
- C
建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D
其他理财产品（计划）确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品（计划）的起点金额
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（）。
- A
客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
- B
产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
- C
采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
- D
所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
民事活动中最核心、最基本的原则是（）。
- A
自愿原则
- B
等价有偿原则
- C
诚实信用原则
- D
公平原则
在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
- A
客户利益
- B
银行风险可控
- C
客户风险承受能力
- D
银行效率优先
- E
银行利益
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
- A
商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
- B
商业银行未按客户指令进行操作
- C
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
- D
挪用单独管理的客户资产
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法，错误的是（）。
- A
风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
- B
风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
- C
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
- D
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。
- A
基金业绩预测数字
- B
机构或专家推荐的文字
- C
收益承诺或损失承担文字
- D
风险提示和警示性文字
下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。
- A
银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
- B
理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品现在的风险进行了弱化
- C
银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
- D
理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行（），加强日常风险指标监测和内控管理。
- A
左、中、右分离
- B
前、中、后台分离
- C
前、后台分离
- D
前、中台分离
在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。
- A
商业银行
- B
金融机构
- C
非银行金融机构
- D
保险公司