快速查题-银行从业试题

在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述    

虚假记载、误导性称述或者重大遗漏    

违规承诺收益或者承担损失    

登载单位或者个人的推荐性文字    

其他易使客户忽视风险的情形

商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等    

客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容    

商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容    

客户向商业银行投资的方式和程序    

客户办理理财产品的流程

销售行为规范    

投资行为规范    

运营行为规范    

推销产品规范    

管理行为规范

流动性要求    

财务状况    

投资目的    

风险偏好    

客户年龄

商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益    

商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划    

商业银行无需为理财计划制作明细记录    

商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品    

商业银行需为理财计划制作明细记录

具备必要的专业知识、行业经验和管理能力    

充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章    

理解所推介产品的风险特性    

遵守从业人员职业道德    

具备独立开发理财产品的能力

保证固定收益性理财计划    

保证最低收益理财计划    

保本浮动收益性理财计划    

非保本浮动收益理财计划    

为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

暂停商业银行销售新的理财计划或产品    

建议商业银行调整主管理财业务的负责人    

建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人    

建议商业银行调整相关风险管理部门负责人    

建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管    

商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况    

理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告    

商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批    

商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害

内部相关部门审核文件    

商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件    

中国银监会及其派出机构要求的其他材料    

理财计划的宣传材料    

理财计划的可行性评估报告