快速查题-银行从业试题
银行从业
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商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。
- A
披露期末资产估值
- B
披露其他购买该理财产品的客户信息
- C
定期向客户发送理财产品账单
- D
披露收入与费用
根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。
- A
资产配置
- B
证券选择
- C
基本面分析
- D
投资策略
下列不属于客户财务信息的有（）。
- A
客户的理财知识水平
- B
财务安排
- C
客户的风险承受能力
- D
客户的金钱观
- E
收支状况
（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
- A
保险规划
- B
现金规划
- C
投资规划
- D
税收规划
理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
- A
理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
- B
通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
- C
客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
- D
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
- E
后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础
退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
工资收入
下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（）。
- A
认股权证+股票型基金+期货
- B
股权投资+房产信托基金+基金
- C
定存+国债+保本投资型产品
- D
绩优股+指数型股票型基金+期货
银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。
- A
本人教育规划
- B
近期教育规划
- C
长远教育规划
- D
子女教育规划
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。
- A
理财顾问服务
- B
保证收益理财计划
- C
保本浮动收益理财计划
- D
非保证收益理财计划
一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。
- A
财富增值
- B
财务安全
- C
财富保障
- D
财务自由