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中级法律法规与综合能力
- 第一部分 经济金融基础知识 第一章 经济基础知识
- 第二章 金融基础知识
- 第三章 金融市场
- 第四章 银行体系
- 第二部分 银行业务 第五章 负债业务
- 第六章 资产业务
- 第七章 中间业务
- 第八章 理财业务
- 第九章 业务创新与发展
- 第三部分 银行管理 第十章 银行管理基础
- 第十一章 公司治理、内部控制与合规管理
- 第十二章 商业银行资产负债管理
- 第十三章 资本管理
- 第十四章 风险管理
- 第四部分 银行从业法律基础 第十五章 银行基本法律法规
- 第十六章 民事法律制度
- 第十七章 商事法律制度
- 第十八章 刑事法律制度
- 第十九章 行政法律制度
- 第五部分 银行监管与自律 第二十章 银行监管体制
- 第二十一章 银行监管目标、方法
- 第二十二章 银行自律与市场约束
快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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下列关于市场约束参与方的作用，错误的是( )。
- A
监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
- B
存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险
- C
评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用
- D
股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险
“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。
- A
正确
- B
错误
我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。
- A
违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
- B
非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
- C
非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
- D
与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。
- A
因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
- B
在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
- C
为身体有残障的客户提供热情服务
- D
耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
下列关于市场约束的表述不正确的是( )。
- A
市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露
- B
市场约束的目的在于促进银行稳健经营
- C
市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现
- D
市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动
银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。
- A
了解该企业所处行业情况
- B
如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
- C
了解客户所在区域的信用环境
- D
必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是( )。[ 2014年6月真题]
- A
部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验
- B
小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
- C
部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员
- D
部门内同事不应当与小李共享研究成果
某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，( )。
- A
该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
- B
该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责
- C
该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息
- D
该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人
下列选项中，( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
- A
客户所在区域的信用环境
- B
会计分录
- C
信用记录
- D
所处行业情况以及财务状况
（ ）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。