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中级法律法规与综合能力
- 第一部分 经济金融基础知识 第一章 经济基础知识
- 第二章 金融基础知识
- 第三章 金融市场
- 第四章 银行体系
- 第二部分 银行业务 第五章 负债业务
- 第六章 资产业务
- 第七章 中间业务
- 第八章 理财业务
- 第九章 业务创新与发展
- 第三部分 银行管理 第十章 银行管理基础
- 第十一章 公司治理、内部控制与合规管理
- 第十二章 商业银行资产负债管理
- 第十三章 资本管理
- 第十四章 风险管理
- 第四部分 银行从业法律基础 第十五章 银行基本法律法规
- 第十六章 民事法律制度
- 第十七章 商事法律制度
- 第十八章 刑事法律制度
- 第十九章 行政法律制度
- 第五部分 银行监管与自律 第二十章 银行监管体制
- 第二十一章 银行监管目标、方法
- 第二十二章 银行自律与市场约束
快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。
- A
建立内部反洗钱工作机制和规程
- B
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
- C
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
- D
及时报告大额和可疑交易
- E
协助反洗钱调查
下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有( )。
- A
对客户错误的投诉与建议不予理会
- B
应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户
- C
若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况
- D
应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户
- E
所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。
- A
除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
- B
保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
- C
熟知银行的反洗钱义务
- D
在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
- E
不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有( )。
- A
采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
- B
对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
- C
超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
- D
协助客户逃避其他银行信贷监管
- E
在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担义务包括（ ）。
- A
建立内部反洗钱工作机制和规程；
- B
建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度；
- C
妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录；
- D
及时报告大额和可疑交易；
- E
协助反洗钱调查；
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。
- A
除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
- B
熟知银行的反洗钱义务
- C
保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
- D
在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
- E
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
市场约束参与方主要包括( )。
- A
其他银行
- B
存款人
- C
评级机构
- D
债权人
- E
股东
根据信息披露的相关规定，金融机构应当披露的信息包括( )。
- A
经营业绩
- B
风险暴露和风险管理状况
- C
资本充足状况
- D
风险管理战略与实践
- E
会计政策与实践
以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是( )。
- A
在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
- B
不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
- C
不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
- D
省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
- E
明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为
银行业从业人员从业过程中应该对以下的( )客户信息保密。
- A
客户的身份证号码
- B
客户联系电话
- C
客户婚姻状况
- D
客户地址
- E
客户财务状况