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第一章证券投资顾问业务监管

第二章基本理论

第三章客户分析

第四章证券分析

第五章风险管理

第六章品种选择

第七章投资组合

第八章理财规划

证券分析师

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按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（）

A

量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案

B

嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入

C

喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者

D

讨厌处理钱的事也不求助专家：不借钱不用信用卡，理财单纯化：除存款外不做其他投资，烦恼少

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）

A

房产

B

货币市场基金

C

活期存款

D

短期国库券

对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）

A

资产和负债

B

收入与支出

C

房地产升值预期

D

客户风险厌恶系数

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）。

A

证件信息

B

联系地址

C

通讯方式

D

兴趣爱好

理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。

A

开户

B

调査问卷

C

面谈沟通

D

电话沟通

下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A

家居装修支出预算

B

赡养支出预算

C

保费支出预算

D

家政服务

为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。

A

客户收入最低时的状况和最高时的状况

B

客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C

以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

D

客户收入最低时的状况和过去平均状况

下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A

当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B

净资产就是资产减去负债

C

活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D

分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

A

资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

B

资产负债表可以反映客户的动态财务特征

C

资产和负债的结构是报表分析的重点

D

当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。

Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合

Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合

Ⅲ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合

Ⅳ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

A

Ⅰ.Ⅱ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ