快速查题-证券一般从业试题

下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（  ）

Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

Ⅱ.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资

Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

Ⅴ.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合

资本资产定价模型假设条件有(   )

Ⅰ.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

最优证券组合(   )。

Ⅰ.是能带来最高收益的组合

Ⅱ.肯定在有效边界上

Ⅲ.是无差异曲线与有效边界的交点

Ⅳ.是理性投资者的最佳选择

有效证券组合的特征包括(   )。

Ⅰ.在方差(从而给定了标准差)水平相同的组合中，其风险收益率是最高的

Ⅱ.在方差(从而给定了标准差)水平相同的组合中，其期望收益率是最高的

Ⅲ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差(从而标准差)是最大的

Ⅳ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差(从而标准差)是最小的

证券系数β涵义是（  ）

Ⅰ.β系数反映证券或证券组合方差的贡献率

Ⅱ.βp（σiM/σ2M）可以作为单一证券（组合）的风险测定。

Ⅲ.β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。

Ⅳ.β系数是衡是证券承担系统风险水平的指数。

（  ）是资本资产定价模型假设条件中对投资者的规范

Ⅰ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

Ⅱ.投资者对证券的收益风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅲ.投资者对证券的收益风险及证券间的关联性具有完全不相同的预期。

Ⅳ.投资者都依据方差评价证券组合的风险。

Ⅴ.按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为（  ）

Ⅰ.主动型策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.战术性投资策略

Ⅳ.股票投资策略

从组合线的形状来看，相关系数越小，（  ）。

Ⅰ.不卖空的情况下，证券组合的风险越小

Ⅱ.卖空的情况下，证券组合的风险越小

Ⅲ.负完全相关的情况下，可获得无风险组合

Ⅳ.正完全相关的情况下，可获得无风险组合

对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（  ）。

Ⅰ.货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值

Ⅱ.一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算

Ⅲ.货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值

Ⅳ.一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算

Ⅴ.通货膨胀不影响货币的时间价值

风险溢价是（  ）

Ⅰ.对承担风险的补偿

Ⅱ.它与承担的风险βp的大小成正比。

Ⅲ.它与承担的风险βp的大小成反比。

Ⅳ.其中的系数[E（rm）-rf]βp代表了对单位风险的补偿