银行从业
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投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()
  • A

    保本浮动收益理财计划

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    非保本浮动收益理财计划

  • D

    固定收益理财计划

理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。
  • A

    资产负债结构分析

  • B

    投资组合分析

  • C

    收入结构分析

  • D

    支出结构分析

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。
  • A

    投资工具的风险较低

  • B

    投资工具适合客户的财务目标

  • C

    投资工具的收益较高

  • D

    投资工具的流动性较好

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了()。
  • A

    财富增值

  • B

    财务安全

  • C

    财富保障

  • D

    财务自由

个人理财业务提供的服务或产品中,收益和风险全部由客户承担的是()。
  • A

    理财顾问服务

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    保本浮动收益理财计划

  • D

    非保证收益理财计划

银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和()两种。
  • A

    本人教育规划

  • B

    近期教育规划

  • C

    长远教育规划

  • D

    子女教育规划

下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。
  • A

    认股权证+股票型基金+期货

  • B

    股权投资+房产信托基金+基金

  • C

    定存+国债+保本投资型产品

  • D

    绩优股+指数型股票型基金+期货

退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括()。
  • A

    社会养老保险

  • B

    企业年金

  • C

    个人储蓄投资

  • D

    工资收入

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()。
  • A

    理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

  • B

    通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

  • C

    客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

  • D

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

  • E

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础