快速查题-银行从业试题
银行从业
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下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。
- A
固定收益理财计划
- B
保本浮动收益理财计划
- C
最低收益理财计划
- D
非保本浮动收益理财计划
下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。
- A
税务、养老金政策变化
- B
公积金政策变化
- C
利率、汇率政策的突然调整
- D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
- E
客户继承大笔遗产
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息
依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（）。
- A
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
- B
有关理财产品的短信、邮件
- C
有关理财产品的研究机构发表的评论
- D
有关理财产品的宣传单、手册
- E
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
- A
理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
- B
引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
- C
在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
- D
制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。
- A
资产配置
- B
证券选择
- C
基本面分析
- D
投资策略
商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。
- A
披露期末资产估值
- B
披露其他购买该理财产品的客户信息
- C
定期向客户发送理财产品账单
- D
披露收入与费用
在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（）。
- A
应独立测算
- B
无须测算
- C
只需交给投资者进行测算
- D
应要求境外机构提供测算
专业理财师在拜访新客户过程中要（）。
- A
对自身工作性质的准确定位
- B
把自己定位为一名销售人员
- C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
- D
表现出一名专业理财人员的风范
- E
更多地关心客户的需求
下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。
- A
它是一种针对个人客户的专业化服务
- B
收益和风险由客户和银行共同分担
- C
客户自行管理和运用资金
- D
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务