快速查题-银行从业试题
银行从业
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商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（）。
- A
有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
- B
制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
- C
具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- D
主要监管指标符合监管要求
- E
贷存比应低于70%
某银行最近推出一项理财产品，该产品的理财期限为6个月（如未提前终止），此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率525%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财产品属于（）。
- A
非保证收益理财产品
- B
非保本浮动收益理财产品
- C
保证收益理财产品
- D
保本浮动收益理财产品
下面（）不是高净值客户。
（1）小王单笔认购理财产品150万元人民币
（2）小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明
（3）小张提供了最近三年的收人证明，每年不低于20万元
（4）小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
- A
小王
- B
小李
- C
小张
- D
小赵
下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有（）。
- A
商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
- B
商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
- C
商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任
- D
是最符合理财业务本质特征的一类理财产品
- E
是目前商业银行理财产品的主体
客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。
- A
封闭式净值型产品
- B
开放式净值型产品
- C
开放式非净值型产品
- D
封闭式非净值型产品
按照本金与收益的关系，商业银行的理财产品可以分成（）。
- A
保证收益理财产品
- B
综合理财产品
- C
保本浮动收益理财产品
- D
理财顾问产品
- E
非保本浮动收益理财产品
商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括（）。
- A
理财产品期限、成本、收益测算
- B
理财产品运营过程中存在的各类风险
- C
本行不相似的信贷产品过往业绩
- D
理财产品投资范围、投资资产和投资比例
某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是（）。
- A
市场风险
- B
法律风险
- C
声誉风险
- D
战略风险
下列属于商业银行高资产净值客户的有（）。
- A
单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人
- B
认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
- C
个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
- D
金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户
- E
理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的客户
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循（）原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
- A
风险匹配
- B
公平
- C
效用最大化
- D
风险中性