银行从业
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理财师的社会责任(  )。

A

是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B

是正确的投资理念的重要宣导者    

C

理财师是理财风险的揭示者    

D

理财师是客户声音的反馈者    

E

理财师是国家金融政策和金融法规的重要宣导者

随着经济发展水平和人民收入水平的提高,我国商业银行个人理财业务规模迅速增长,业务范围不断扩张,但专业化和规范化水平仍待进一步提高。(  )    

A
正确
B
错误

金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。    

A
正确
B
错误

客户从个人理财的行为中一般能获得相应的收益,并且客户已经按照规定支付了手续费,因此客户不用为其投资行为承担风险。    

A
正确
B
错误

职业道德是成为合格理财师的基础,严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象,取得大众的信任。    

A
正确
B
错误

金融机构和非金融机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。   

A
正确
B
错误

职业道德是获得理财师资格认证的最后环节也是理财师资格认证的首要环节。    

A
正确
B
错误

理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。  

A
正确
B
错误

下列对于综合理财服务的理解,错误的选项是(  )。

A

综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B

与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C

私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D

理财计划不是个人理财业务

理财顾问服务的理解不恰当的一项是(  )。

A

在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

B

财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C

为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D

动态分析客户财务状况是财务分析的关键