银行从业
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理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为(  )。

A

私人银行客户、财富管理客户、理财业务

B

私人银行客户、理财业务、财富管理客户

C

理财业务、财富管理客户、私人银行业务

D

理财业务、私人银行业务、财富管理客户

下列国内机构中,无法提供理财服务的是(  )。

A

基金公司

B

保险公司

C

信托公司

D

律师事务所

在商业银行综合理财服务活动中,投资和资产管理方式是(  )。

A

客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B

银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

C

客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D

银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己进行投资和资产管理

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是(  )。

A

20世纪70年代末到80年代

B

20世纪80年代末到90年代

C

20世纪90年代到21世纪初

D

21世纪以来

下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是(  )。

A

假如理财师并非主观原因或故意造成的错误,那么此情形与正直守信原则相违背

B

理财师在为客户提供专业理财服务时,应当遵守正直守信原则

C

理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售,不要因为个人的利益而损害客户利益

D

正直守信原则不容忍任何欺骗行为

理财规划师的社会责任是(  )。

A

引导客户树立长期投资的观念

B

引导客户树立短期投资的观念

C

确保客户财产的安全性

D

以产品的收益性为惟一关注点

促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括(  )。

A

商业银行的存贷利率差不断缩小

B

商业银行急需通过对资本消耗较小的中间业务来提高其核心竞争力

C

为了解决目前国内银行普遍存在的业务结构简单、趋同性强等问题

D

金融业界的激烈竞争使得个人业务更具发展动力

与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在(  )。    

A

综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务    

B

综合理财服务是指客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理    

C

综合理财服务更强调个性化的服务    

D

综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别    

E

私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

按照管理运作方式的不同,个人理财业务可以划分为(  )。    

A

理财顾问服务    

B

产品营销服务    

C

综合理财服务    

D

理财计划服务    

E

资金筹资服务

近年来我国国内理财师队伍状况发展的特征(  )。

A

理财师队伍扩张迅速    

B

理财师素质水平参差不齐    

C

市场认可度有待提高    

D

理财师素质水平都很高    

E

专业能力欠缺