银行从业
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商业银行通过制定一系列制度、程序和方法,对风险进行(   )。

A

事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B

事前控制、事中防范、事后监督和纠正

C

事前控制、事中监督和纠正、事后防范

D

事前防范,事中监督和纠正、事后控制

以下( )不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素。

A

内部交流制度

B

风险识别与评估

C

内部控制措施

D

信息交流与反馈

(   )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A

监事会

B

高级管理层

C

股东大会

D

董事会

关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是(   )。

A

内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并须由全体人员参与

B

商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C

内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D

内部控制的监督评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

风险管理文化的精神核心是(   )。

A

风险管理知识

B

风险管理理念

C

风险管理制度

D

风险管理技能

下列关于先进的风险管理理念的说法,不正确的是( )。

A

风险管理的目标是消除风险

B

风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中,并服务于业务发展战略

C

风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段

D

商业银行应充分了解所有风险,建立和完善风险控制机制,对不了解或无把握控制风险的业务,应采取审慎态度

信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。

A
正确
B
错误

信用风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A
正确
B
错误

对大多数商业银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源。

A
正确
B
错误

在商业银行经营过程中,有两个因素决定其风险承担能力:一是资本金规模,二是资产变现能力。

A
正确
B
错误