快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的( )规定。[ 2010年5月真题]
- A
内幕交易
- B
监管规避
- C
利益冲突
- D
信息保密
银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。
- A
正确
- B
错误
某客户欲购买银行代售的一种理财产品，便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。该工作人员恰当的做法是( )。
- A
认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
- B
认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
- C
认为这是不合理的邀请，一口回绝
- D
让保安人员立即驱逐该客户
银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该丁作人员( )。
- A
应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
- B
不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管
- C
应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
- D
应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事
当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。
- A
向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
- B
为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务
- C
向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
- D
当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易
美国银行家协会成立于（）年。
- A
1930
- B
1875
- C
1981
- D
2008
银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生( )的问题。
- A
不明显属于奢侈、浪费的消费
- B
不属于色情、赌博的消费
- C
不属于带有商业贿赂性质的消费
- D
假借业务之名，行个人消费之实
银行业从业人员不应当( )。
- A
为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品
- B
妥善保护和使用所在机构财产
- C
举报银行违法行为
- D
擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
中国银行业协会的最高权力机构为( )。
- A
会员大会
- B
理事会
- C
监事会
- D
常务理事会
( )是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。
- A
银行自我监管
- B
外部监管
- C
行业自律
- D
市场约束