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小张和小李一同去购买基金,但因两人意见不一致,小张购买了一只封闭式基金,小李买了一只开放式基金。则下列关于小张和小李的说法错误的是( )。

A

小张说:“我虽然买的是封闭式基金,但是封闭期满后,我也可以延期或者转为开放方式”

B

小李说:“你买的封闭式基金容易受二级市场影响,容易折价,还是我买的开放式基金好”

C

小张说:“开放式基金往往面临赎回投资的压力,给基金管理人提供了更大的打击约束机制”

D

小张说:“我购买的封闭式基金份额固定,没有赎回压力”

基金的运作不包括(  )。

A

基金的市场营销

B

基金的回购

C

基金的投资管理

D

基金资产的托管

关于我国证券投资基金业的发展,下列陈述不正确的是( )。

A

早期探索阶段始于20世纪80年代末

B

淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金

C

1997年基金业发展进入快速发展阶段

D

1997年前的基金,通常被称为“老基金”

关于开放式基金与封闭式基金的比较,以下说法错误的是( )。

A

开放式基金一般不上市,通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回;封闭式基金一般上市流通

B

开放式基金的交易价格按照每日基金单位资产净值;封闭式基金根据市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价或者溢价, 多为折价

C

封闭式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合, 每 6 个月公布变更的招募说明书;开放式基金每周公布基金单位资产净值, 每季度公布资产组合

D

开放式基金强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产;封闭式基金全部资金在封闭期内可进行长期投资

关于伞型基金的描述,以下说法正确的是( )。

Ⅰ. 伞型基金又称为扩张基金

Ⅱ. 多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作

Ⅲ. 简化管理,降低成本

Ⅳ. 强大的扩张功能

Ⅴ. 子基金之间不可以进行相互转换

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是(  )。

A

基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B

基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定的管理费,不参与基金收益分配

C

基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D

基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

下列关于证券投资基金的说法中,正确的是(  )。

Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证

Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

以下说法错误的是(  )。

A

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

B

基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品,因而是一种间接投资工具

C

通常情况下,股票价格波动性较大,是一种高风险的投资品种

D

基金可以投资于众多金融工具或产品,风险相对适中,收益则高于股票

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,其发展线索主要包括(  )。

I. 基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证券投资基金业协会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从“不规范”的老基金,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法,不正确的是( )。

A

封闭式基金一般有一个固定的存续期,开放式基金一般是无固定期限的

B

封闭式基金在完成募集后,可以在证券交易所上市交易

C

封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响,开放式不受此影响

D

与开放式基金相比,一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制