快速查题-基金从业资格证试题

基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?()

Ⅰ.招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅲ.基金管理人的净资产水平

Ⅳ.基金的历史规模和持仓比例

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

衡量货币市场基金的风险指标主要有（）。

A.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度

B.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况

C.投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例

D.久期、β系数和投资对象的信用评级

关于最大回撤，以下表述错误的是（）。

A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率

B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力

C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15%

D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关

关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。

A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。

A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险

B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低

C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一

D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险

关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。

Ⅰ.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面

Ⅱ.相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力

Ⅲ.通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要

Ⅳ.保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

关于投资债券的风险。以下表述错误的是（）.

A.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险

B.对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较低的利率风险

C.投资通货膨账联结债券可以避免通货膨胀风险

D.投资可赎回债券可能会面临再投资风险

关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）

A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序

C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（）。

Ⅰ.风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务

Ⅱ.风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门

Ⅲ.风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位

Ⅳ.风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。

A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人