银行从业
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下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。

A

片面追求信贷市场份额

B

个人信用体系不健全

C

内控制度不健全

D

风险防范意识不足

( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

A

法人信贷业务

B

柜台业务

C

个人信贷业务

D

资金交易业务

下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )。

A

劳资关系

B

安全/环境

C

未经授权的活动

D

性别、种族歧视

下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。

A

产品设计缺陷

B

违反系统安全规定

C

失职违规

D

监管规定

下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )。

A

合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本

B

商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商

C

业务外包必须有严格的合同或服务协议

D

一些关键过程和核心业务不应外包出去

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。

A

保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具

B

对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释

C

目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险

D

商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

下列不属于由内部流程引起操作风险的是( )。

A

产品设计缺陷

B

结算/支付错误

C

交易/定价错误

D

数据/信息质量

关于操作风险报告的说法,正确的是( )。

A

不能使用外部人员撰写的报告

B

除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层

C

内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理

D

业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一定需要经过风险管理部门

2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。

A

人员因素

B

系统缺陷

C

内部流程

D

外部事件

(   )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。

A

百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B

某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

C

某银行财务制度不完善,会计差错层出

D

某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失