对银行而言,全面风险管理强调将( )等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中。
信用风险
市场风险
操作风险
流动性风险
常用的信用风险控制手段包括( )。
明确信贷准入和退出政策
限额管理
风险转移
风险缓释
信用风险缓释功能可以体现为( )的降低。
违约概率
违约损失率
预期损失
违约风险暴露
能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。
商业银行一揽子保险
商业综合责任保险
未授权交易保险
存款保险
商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。
网络中心
消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对
银行卡营销
法律事务
柜台业务主要操作风险成因包括( )。
轻视柜台业务内控管理和风险防范
规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
一级操作风险原因分类有()。
政治
信息科技系统
流程
人员
下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。
信贷制度不完善
客户监管难度加大
片面追求信贷市场份额
内部控制不完善
下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。
人员因素
外部事件
现金存取款
柜员管理
下列属于操作风险的人员因素的是( )。
内部欺诈
失职违规
核心员工流失
员工知识匮乏