快速查题-银行从业试题
银行从业
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了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有（）。
- A
婚姻状况
- B
重要的家庭和社会关系
- C
工作单位与职务
- D
健康状况
- E
个人兴趣爱好和志向
从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是（）。
- A
养老险
- B
退休年金
- C
股票型基金
- D
平衡型基金
根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
维持期
理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。
- A
开户
- B
调查问卷
- C
面谈沟通
- D
电话沟通
小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。
- A
正直守信
- B
勤勉尽职
- C
专业胜任
- D
客观公正
在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。
- A
资产与负债
- B
雇员福利
- C
投资偏好
- D
客户的投资规模
按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。
- A
家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险
- B
家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定
- C
家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险
- D
家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低
以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。
- A
投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
- B
投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
- C
投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化
- D
不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会
在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进行适度金融投资的时期是（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
高原期
在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（）。
- A
无法判断
- B
风险中立型
- C
风险厌恶型
- D
风险偏好型