银行从业
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某客户从银行贷款了一笔资金,贷款利率为6%,约定按年本利平均摊还,每年年初还20万元,持续10年,假设贷款利率不变,则银行向该客户发放()万元贷款。
  • A

    156

  • B

    170

  • C

    147

  • D

    140

根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是()。
  • A

    自用房产投资

  • B

    寻求多元投资组合

  • C

    固定收益投资

  • D

    进行股票、基金的投资

在以客户的内在属性进行分类的方法中,()是最著名、最常用的客户分类方法。

  • A

    按财富观分类法

  • B

    按风险态度分类法

  • C

    按交际风格分类法

  • D

    生命周期理论

下列客户信息属于定量信息的有()。
  • A

    雇员福利

  • B

    养老金

  • C

    金钱观

  • D

    理财知识水平

  • E

    保单信息

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是()。
  • A

    家庭的收支情况

  • B

    资产和负债

  • C

    现有投资情况

  • D

    金钱观

()是有限合伙制私募基金的实际运作者。

  • A

    全体合伙人

  • B

    第三方专业人

  • C

    有限合伙人

  • D

    普通合伙人

家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有()。
  • A

    收入增加而支出稳定,在子女上学前储蓄逐步增加

  • B

    支出随成员固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重

  • C

    可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险

  • D

    收入达到巅峰,支出可望降低

  • E

    与老年父母同住或夫妻两人居住

认为个人是在相当长的时间内计划其消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是()。
  • A

    货币的时间价值理论

  • B

    风险偏好理论

  • C

    生命周期理论

  • D

    投资组合理论

商业银行在向客户销售理财产品前,应按照()原则,建立客户资料档案。
  • A

    了解产品风险

  • B

    了解你的客户

  • C

    了解产品投资

  • D

    了解理财产品

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是()。
  • A

    建立期

  • B

    稳定期

  • C

    维持期

  • D

    高原期