职上网在线题库 > 银行从业

快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出1948题

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法 ——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（）。

A

人们理财意识比较弱

B

理财行业发展不成熟

C

缺乏成熟的客户信息收集技巧

D

对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

E

中国人过于注重隐私保护

下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有（）。

A

工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

B

工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大

C

工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

D

投资收入完全具有主动争取更高收益的性质

E

当两种收入相当时，即达到了财务自由

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。

A

税务、养老金政策变化

B

公积金政策变化

C

利率、汇率政策的突然调整

D

政府决定对某个领域进行改革或整顿

E

行业变革创新

人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（）。

A

购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B

对资产进行分散投资来降低投资风险

C

通过法律手段对信用风险进行保全

D

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

教育规划可以包括客户自身教育规划和子女教育规划两种。

A

正确

B

错误

退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。

A

正确

B

错误

财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A

正确

B

错误

属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是（）。

A

客户提前退休

B

公积金政策变化

C

家庭主要收入来源者病故

D

客户投资移民

下列选项中属于客户信息中定性信息的是（）。

A

家庭资产额度

B

家庭支出额度

C

客户的生活品质要求

D

家庭储蓄额度

客户信息的整理主要针对的是（）。

A

定性信息

B

定量信息

C

家庭基本信息

D

客户职业