快速查题-银行从业试题
银行从业
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理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
- A
理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
- B
通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
- C
客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
- D
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
- E
后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础
退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
工资收入
下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（）。
- A
认股权证+股票型基金+期货
- B
股权投资+房产信托基金+基金
- C
定存+国债+保本投资型产品
- D
绩优股+指数型股票型基金+期货
银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。
- A
本人教育规划
- B
近期教育规划
- C
长远教育规划
- D
子女教育规划
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。
- A
理财顾问服务
- B
保证收益理财计划
- C
保本浮动收益理财计划
- D
非保证收益理财计划
一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。
- A
财富增值
- B
财务安全
- C
财富保障
- D
财务自由
理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。
- A
新开发客户
- B
相识且需求明确的客户
- C
只需要做某一方面的具体规划的客户
- D
老客户
- E
理财师已有丰富的工作经验
银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。
- A
投资工具的风险较低
- B
投资工具适合客户的财务目标
- C
投资工具的收益较高
- D
投资工具的流动性较好
进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
- A
工作生涯设计
- B
理想退休后生活设计
- C
退休养老成本计算
- D
退休后的收入来源估计
- E
储蓄、投资计划
FABE产品服务推介法使用原则有（）。
- A
巧妙引导、激发需求
- B
突出核心价值、展示亮点
- C
言简意赅
- D
强调利益、因客而异
- E
罗列证据、反复证明