快速查题-银行从业试题

实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。

综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。 

财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。 

理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。

在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。

当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。

理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。

理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。

理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。

理财规划方案的全部实施工作由理财规划师完成。