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快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出135题

影响定期评估频率的因素不包括（）。

A

客户的投资金额和占比

B

客户个人财务状况变化幅度

C

客户的投资风格

D

税务政策的变化

下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是（）。

A

客户投资实物资产的计划

B

养老金政策变化

C

行业变革创新

D

自然灾害

客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。

A

财务安全

B

财务自由

C

财富增值

D

财富保障

理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（）。

A

资产负债分析

B

家庭流动性现状分析

C

支出结构分析

D

储蓄结构分析

子女教育规划的内容不包括（）。

A

尽早实现子女的财务独立

B

教育费用需求的定量分析

C

通过储蓄和投资积累教育专项资金

D

金融产品的选择和资产配置

理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（）的共赢。

①机构利益 ②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展

A

①②③

B

①②③④

C

②③④

D

①③④

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。

A

消费支出情况——定性信息

B

风险偏好——定性信息

C

家庭基本信息——定量信息

D

投资经验——定量信息

关于客户信息的整理，下列说法错误的是（）。

A

要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

B

客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C

通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。

A

理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

B

引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

C

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

D

制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息