银行从业
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下列属于操作风险指标的是( )。

A

从业年限

B

系统数量

C

反洗钱警报数占比

D

系统故障时间

商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。

A

网络中心

B

消费信贷业务有关客户身份的核对

C

银行卡营销

D

法律事务

下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

A

人员因素

B

外部事件

C

现金存取款

D

柜员管理

下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。

A

信贷制度不完善

B

客户监管难度加大

C

片面追求信贷市场份额

D

内部控制不完善

高级计量法是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平,基于内部损失数据,外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素,建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。

A
正确
B
错误

外部事件引发的操作风险包括( )。

A

外部欺诈盗窃

B

洗钱

C

内部欺诈

D

违反系统安全

操作风险报告内容大致包括以下( )部分。

A

风险状况

B

损失事件

C

诱因及对策

D

关键风险指标

商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。

A

在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B

意识到自己缺乏必要的知识,但是由于出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

C

意识到自己缺乏必要的知识,积极努力学习,尽快提高自己的业务水平

D

意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷

操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。

A

外部欺诈

B

失职违规

C

员工的知识/技能匮乏

D

内部欺诈

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。

A

财务/会计错误

B

文件/合同缺陷

C

产品设计缺陷

D

交易/定价错误