银行从业
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以下关于操作风险评估的说法正确的是()。

A

操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程

B

商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

C

操作风险评估是一种银行操作风险管理手段

D

定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析

当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时,商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失,甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁,商业银行应当()。

A

使用业务外包

B

联系投保商业保险公司

C

建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划

D

建立完备的灾难性应急恢复和投保商业保险

()是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上。采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。

A

操作风险评估

B

操作风险控制

C

操作风险管理

D

操作风险缓释

下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )。

A

合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本

B

商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商

C

业务外包必须有严格的合同或服务协议

D

一些关键过程和核心业务不应外包出去

关于操作风险报告的说法,正确的是( )。

A

不能使用外部人员撰写的报告

B

除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层

C

内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理

D

业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一定需要经过风险管理部门

(),在总结中国商业银行风险监管经验的基础上,银监会制定出台了《商业银行资本管理办法(试行)》

A

2012年1月

B

2012年6月

C

2013年6月

D

2011年6月

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是(   )。

A

保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具

B

对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释

C

目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险

D

商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

下列不属于操作风险评估原则的是( )。

A

客观性原则

B

业务流程所有人负第一评估责任原则

C

动态管理原则

D

重要性原则

( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

A

法人信贷业务

B

柜台业务

C

个人信贷业务

D

资金交易业务

下列不属于由内部流程引起操作风险的是( )。

A

产品设计缺陷

B

结算/支付错误

C

交易/定价错误

D

数据/信息质量