银行从业
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银行在选择外包商时,应针对供应商进行调查,其中不包括( )。

A

规模

B

声誉

C

薪酬

D

资质

下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。

A

内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B

违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

C

未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价

D

缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

内部欺诈是指(   )。

A

商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B

员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C

商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D

违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

在下列行为中,(   )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A

某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元

B

办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C

某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露

D

银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证

系统缺陷造成风险中不包括(   )。

A

系统开发的风险

B

系统安全的风险

C

系统设计的风险

D

系统报告的风险

2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。

A

人员因素

B

系统缺陷

C

内部流程

D

外部事件

(   )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。

A

百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B

某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

C

某银行财务制度不完善,会计差错层出

D

某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失

商品价格风险中的商品包括农产品、矿产品(包括石油)和贵金属(包括黄金)等。

A
正确
B
错误

外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币金额和期限错配。

A
正确
B
错误

商业银行实施市场风险管理的主要目的是,确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内,使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

A
正确
B
错误